Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «В личном кабинете налогоплательщика-физлица появились данные обо всех счетах». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.
Как получить информацию о счете через банк?
Например, если нужны сведения по счету банка Тинькофф, сделайте следующее.
-
Зайдите в мобильное приложение Тинькофф или авторизуйтесь на сайте.
-
Откройте раздел «Справки».
-
Выберите опцию — получить справку об открытии счета.
-
Если несколько счетов, укажите несколько.
-
Выберите язык получения справки.
-
Укажите способ получения — в электронном виде или по почте.
Помните, каждый номер читается по одной и той же структуре, какого-то иного варианта просто не бывает.
В первом блоке из трех цифр следующая комбинация:
- 102 — 109, это счета, имеющие отношение к фондам или хранению финансов, по ним фиксирубтся начисления и отчисления;
- 203, 204 — на таких счетах учитываются благородные металлы;
- 301 — 329, по таким счетам проходят переводы только между финансовыми организациями и банками;
- 401, 402 — принадлежат бюджетной сфере;
- 403 — управление средствами Минфином;
- 404 — счета социальных и экономических организаций;
- 405, 406 — принадлежат госорганизациям;
- 407 — предприниматели (ИП) и организации (юрлиц);
- 408 — физлицо;
- 411 — 419 относятся к депозитам госструктур;
- 420 — 422 сбережения юрлица;
- 423 — иностранным физлицам, которые являются резидентами России;
- 424 — вложения зарубежной организации;
- 425 — вложения иностранного гражданина;
- 430 — хранение средств банковскими организациями;
- 501 — 526 учитываются ценные бумаги.
Чтобы далее разобраться, потребуется расшифровать следующий блок:
- 01 — банки и финучреждения;
- 02 — открытые и закрытые акционерные общества;
- 03 — добровольная или некоммерческая организация;
- 04 — обеспечение финансами выборов.
Следующий блок нам расскажет о валюте, которая используется по данному счету:
- 156 — CNY (Китай);
- 344 — HK$ (Гонконг);
- 810 — RUR (Россия);
- 840 — USD (Соединенные Штаты);
- 978 — EUR;
- 980 — UAH (Украина).
Три блока можно с легкостью расшифровать даже постороннему лицу, применяя вышеуказанный список. А вот, блок состоящий из одной цифры, никак не расшифровывается и не содержит информации о владельцах счетов. Эта цифра является контрольной точкой, еще ее называют «защитным ключом», с ее помощью сотрудник банка определяет правильность указанного номера. Конечно, нельзя констатировать тот факт, что только благодаря одной-единственной цифре будет выполнена идентификация счета, нет. На самом деле этапов проверки несколько, а этот блок является лишь первым звеном.
В следующем блоке из четырех цифр закодирована информация об организации, а вернее ее подразделении, которое выпустило счет. Здесь потребуется просто-напросто найти или знать информацию о подразделениях банков. Уверенно утверждать можно только одно — если в данном блоке 0000, то такой счет был открыт в главном подразделении.
А вот последний блок, к сожалению, не расшифровать, именно он подбирается в индивидуальном порядке каждому банковскому клиенту.
Способ 4 — запрос в налоговую
Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:
То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.
Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.
Получение справки об имеющихся счетах физического лица
В ФНС направляется запрос в письменном виде. Сейчас могут оформить запрос даже по телефону. Но, опять же, если запрос исходит от уполномоченного органа либо самого должника (владельца счетов). Такой же запрос можно направить в кредитную организацию напрямую. В полученной справке будет следующая информация:
- название организации или данные о физлице;
- ИНН должника, и если он ИП – ОГРНИП;
- рабочий или домашний адреса;
- наименование кредитных предприятий, в которых есть счета;
- суть запроса информации;
- список лиц, имеющих право на получение доступа к данным (начальство, доверенные лица);
- дата составления запроса;
- печать и подпись руководящего лица.
Если вам необходима информация об открытых счетах в банках физлиц, сделайте несколько простых шагов.
- Подберите на сайте тариф, который вам подходит.
- Заполните электронную форму заявки: впишите свои данные, информацию о должнике, которой располагаете (ФИО, дату рождения, адрес проживания или регистрации, ИНН и т.д.).
- Заплатите за услугу по тарифу.
- Получите информацию о наличии счетов в банках у физлица – через курьера компании.
Мы с удовольствием ответим на ваши вопросы. Обращайтесь по телефону или пользуйтесь функцией обратного звонка на портале.
Государственные законы
Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.
Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.
Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего. И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора. Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.
Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?
Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.
Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:
Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.
Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.
Как получить справку в налоговой
В налоговой справку выдают бесплатно. Ее можно получить в отделении, Почтой России или по электронной почте — способ нужно указать в заявлении.
В зависимости от того, как вы подадите заявление, будут отличаться шаги. Рассмотрим все варианты.
В отделении налоговой. За справкой можно обратиться в любое отделение. Ее можно получить в три шага:
Номер обращения выдают в тот же день. Он нужен на случай, если справку не выдадут в течение 30 дней: поможет подтвердить в прокуратуре дату подачи заявления.
По почте. План получения такой:
К письму нужно приложить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и копию паспорта владельца счета. Его нужно отправить с описью вложения и уведомлением о вручении: 30 дней будут отсчитываться с момента, как налоговая получит письмо.
Через портал госуслуг. Для этого надо войти в личный кабинет индивидуального предпринимателя или юридического лица и заполнить форму заявления.
Справка появится в личном кабинете в виде PDF-файла. Она подписана электронной подписью, поэтому имеет такую же силу, как бумажная.
Кому открыт доступ к информации о счетах?
Тайна банковских операций находится под защитой закона. Ни банки, ни ФНС, ни какие-либо другие органы не имеют права передавать данные об этом третьим лицам. Однако есть организации, которые при определенных обстоятельствах имеют право составлять запрос в Налоговую инспекцию на предоставление таких сведений. Это:
Есть также перечень физических лиц, имеющих право запрашивать информацию о счетах:
Владельцы счетов могут сами обратиться в отделение ФНС, всем остальным лучше воспользоваться услугами нотариуса или судебного пристава. Например, вас признали наследником умершего родственника. Помимо очевидного наследства – недвижимости, транспортных средств и пр. – у него могут быть открытые счета, о которых вы ничего не знаете. Запрос в ФНС поможет установить точный размер наследства, на который вы имеете право. Составить его поможет нотариус.
Для организации расчетный тип счета в банке — это основной финансовый инструмент. Причем одно юрлицо вправе открывать сразу несколько РСЧ, их количество не ограничивается на законодательном уровне.
Ключевые функции РСЧ:
- поступление выручки и иных доходов от ведения предпринимательской деятельности;
- оплата налогов, сборов, взносов и иных бюджетных платежей;
- расчеты по заработной плате с персоналом, подоходному налогу и страховым взносам;
- расчеты с контрагентами, заказчиками, поставщиками и покупателями;
- поступление кредитов, займов и инвестиционных капиталов, в том числе и целевого финансирования;
- перечисление оплаты по полученным кредитам и займам, в том числе уплата процентов;
- платежи по решениям судов, судебных приставов и иных госорганов;
- иные расчеты и денежные операции.
Отдельные РСЧ открывают для обособленных структурных подразделений и филиалов компаний. Например, для обособленного подразделения, выделенного на отдельный баланс. В таком случае учет операций по БСЧ ведется отдельно по каждому субъекту. Но иногда структурные подразделения не выделяют самостоятельный баланс. Для удобства и детализации учета в банке открывается субрасчетный СЧ. Операции отражаются в рамках одного счета, но позволяют детализировать информацию по структурным подразделениям.
Узнать номер через госструктуры
Способ не линейный, но что делать, если предыдущие варианты ничем не помогли. Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет? Обратитесь в суд. Напишите заявление, где подробно расскажите о ситуации и о том, что вам необходимо получить реквизиты компании для дальнейших действий.
После рассмотрения вашего заявления, будет вынесено решение в вашу пользу или отказ
Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:
- сколько открытых расчетных счетов в компании;
- в каком банке открывалась фирма;
- номера всех счетов;
- финансы, которые размещены на этих счетах;
- движение этих средств.
Государственные законы
Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.
Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.
Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего. И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора. Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.
Существуют сайты, оказывающие услуги по расшифровке номера. То есть, имея четырнадцатизначный номер, можно узнать, какой банк его создал. Финансовые учреждения используют определенный алгоритм для шифрования данных о счете каждого клиента индивидуально. Исходя из него, методом дешифрования онлайн-сервисы способны определить изначальное число, то есть, источник.
Принцип работы таких сайтов базируется на простом сравнении чисел из счета. Оказывается, первые шесть цифр из номера лицевого счета являются определенным индексом банковского учреждения, которые помогут узнать его название. Каждый банк подбирает для учета своих клиентов специальные идентифицирующие номера в определенном диапазоне. Делается это для того, чтобы ориентироваться между своими продуктами и продуктами других финансовых учреждений, работающих на этом рынке. Принцип подбора значений очень сходен с разницей кодов операторов мобильной связи или кодов городских телефонов.
Но все же подобные сайты иногда тоже дают сбои. При пользовании некоторыми из таких ресурсов было обнаружено, что очень часто они путают номера, открытые в разных банках. Поэтому, несмотря на свое удобство подобные ресурсы не всегда смогут выручить в трудную минуту.
Точно определить банк по номеру счета без каких-либо затруднений и переживаний о достоверности предоставленных данных, можно лишь обратившись за помощью в платные онлайн-сервисы, предоставляющие подобные услуги за определенное финансовое вознаграждение. Так вы точно будете уверены, что отправляете деньги по верному назначению.
Но почему же приставы тогда не находят счета в некоторых банках?
«Я точно знаю, мне сосед говорил, что его сосед обманул приставов, они искали его деньги в Москве, в Сбербанке, и в Урюпинске, в банке «Стелла», так вот — в Сбере нашли, а в банке «Взмывающий домкрат» — неееет!», — такие утверждения можно прочитать на многих форумах по банкротству.
Означает ли это, что деньги надо срочно везти ночным скорым поездом до Волгограда, а потом на подводе (да, хрустящими пачками с налом) в Урюпинск? Тоже нет.
Почему приставы не находят вклады и счета в некоторых банках? Да потому что эти банки они банально не догадались запросить. Нет запроса в банк — нет на него и ответа.
Здесь корень проблемы кроется в вечной сентенции: «пристав — тоже человек». У него в производстве одновременно находится великое множество дел и должников. Поэтому пристав о чем-то забывает, а на что-то откровенно и «кладет болт».
Поэтому приставы запрашивают, как правило, те банки, список которых им передал кредитор. Например, человек брал кредит в банке «Восточный», а потом не вернул. Но когда он подавал документы на этот кредит, то в числе прочих была выписка со счета в банке ВТБ — в нем была открыта зарплатная карта. Вот ВТБ в первую очередь приставы и запросят.