Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ в 2023 году: рейтинг российских компаний». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Российский Центральный банк является официальным регулятором для всех Форекс брокеров в России. Он отвечает за то, чтобы все зарегистрированные в России Форекс брокеры соблюдали определенные правила и обеспечивали надлежащую защиту инвесторов. Центральный банк также осуществляет надзор за каждым российским Форекс брокером и следит за тем, чтобы торговая деятельность брокеров на валютном рынке соответствовала местным законам и международным стандартам.
Зачем Форекс брокер получает лицензию ЦБ РФ?
Центральный банк также устанавливает определенные правила, которым должны следовать все брокеры рынка Форекс, такие как минимальный депозит, максимальное кредитное плечо и список доступных на рынке инструментов. Все русские Форекс брокеры должны получить лицензию Центрального банка, прежде чем они смогут начать предлагать услуги российским инвесторам. Так, чтобы получить лицензию, брокер должен соответствовать определенным критериям, таким как наличие достаточного капитала, соответствующей финансовой инфраструктуры и надлежащей поддержки клиентов.
Все лицензированные Форекс брокеры в России находятся под пристальным контролем и регулируются Центральным банком. Это дает трейдерам уверенность в том, что их средства в безопасности и что они могут получить доступ к надежным и точным торговым услугам.
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2023 году
Все компании, предоставляющие брокерские услуги, то есть позволяющие трейдерам торговать на межбанковском рынке Форекс, по новому закону теперь должны получать лицензию ЦБ РФ. В противном случае Центробанк предупреждает, что трейдеру он не сможет гарантировать исполнение заявленных обязанностей Форекс компании. Попросту говоря, по состоянию на 2022 год Форекс брокер без лицензии ЦБ РФ в глазах регулятора не совсем прозрачная компания, которая несет для трейдеров дополнительные риски.
Несмотря на это, многие брокеры продолжают работать под международными лицензиями, заявляя юридически, что их деятельность де-юре ведется не на территории России, а по месту их регистрации.
Брокер может быть членом и любой другой СРО, например Национальной ассоциации форекс-дилеров (НАФД). Но так как на 2022 год ЦБ РФ аккредитовал только одну саморегулируемую организацию — АФД, то получается, что брокеры, являющиеся членами только НАФД, не могут получить лицензию Центробанка.
Так как ЦБ РФ обязует Форекс брокера доказать, что он реально выводит трейдеров на межбанк, лицензия выступает гарантией того, что вы не попадете на форекс-кухню, где будете торговать только с другими трейдерами или с площадкой, а не на международном рынке. В свою очередь, рамочный договор на предоставление услуг и отсутствие консалтинговой деятельности гарантируют, что это не финансовая пирамида. Поэтому Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ — это, конечно, более надежный брокер, с которым смело можно работать, но это и дополнительная бюрократия в работе, на которую трейдеры часто не хотят идти.
Банковский Форекс и кухни, в чем разница
Что такое «кухня»? Под этим термином на Форекс понимают компании, которые совершают сделки внутри без их вывода на внешних контрагентов.
Бытует мнение, что банковский Форекс – это надежно, а кухни (ДЦ), нет. Это не совсем так. Многие современные ДЦ работают с поставщиками ликвидности, а иногда и с несколькими для получения доступа к стаканам, где собраны заявки в том числе банков и крупных финансовых организаций.
С другой стороны, без кухонных сделок не было бы возможности предлагает центовые счета. На них совершаются малые обороты, которые ни на какие рынки не выведешь. Такие счета полезны тем, что помогают трейдерам на старте сориентироваться и получить бесценный опыт работы именно с собственным капиталом, а не демо виртуальными средствами.
Что касается банковского Форекса, он не всегда лучше, чем работа с ДЦ с хорошей репутацией. Дело в том, что многие банки не стремятся развивать именно это направление. Они предлагают слабые платформы, неподготовленный сапорт, жесткие условия и редко интересные для трейдеров условия.
Если стоит выбор между банком и надежным брокером, необходимо с сравнивать условия. В случае, когда выбор между ДЦ, о котором вы ничего не знаете и репутация которого сомнительна, и банком, выбор можно смело делать в пользу второго.
В изложенной выше информации, были рассмотрены 10 самых лучших и надежных компаний, сотрудничество с которыми не принесет неожиданных финансовых потерь при правильном использовании возможностей, данные форекс-брокерами.
При выборе брокера следует также учитывать дополнительные аспекты:
- Анализ отзывов в интернете. Изучение необходимо, но не стоит «слепо» верить, т.к. большая часть новичков терпят убытки из-за желания быстрого успеха и отсутствия опыта. Основное внимание следует уделить качеству сервиса и уровню партнерской программы.
- Отсутствие негатива по отношению к программному обеспечению.
- Отношение брокера на жалобы. Быстрая реакция, помощь и консультация – отличительные черты надежного брокера.
- Процесс ввода и вывода средств. Если у брокера имеются центовые счета, будет целесообразно проверить работу системы: внести пару долларов, а потом их снять. У надежных брокеров отсутствуют препятствия для снятия денежных средств.
- Наличие официальной регистрации.
Последний, но не значит, что худший в нашем топ 20 форекс брокер. Swissquote Bank – один из крупнейших швейцарских дилеров. Компания с 2000 года представлена на Швейцарской фондовой бирже. Нет ни одной дочерней компании из офшоров. Офисы работают в европейских и азиатских государствах.
Swissquote также вряд ли подойдет новичкам. Минимальный депо 1000 евро и максимальное плечо 1:100 (а при работе с некоторыми активами и вовсе 1:25) это подтверждают. Кроме того, здесь не самые низкие спреды. При депозите до 25 000 USD, минимальный спред составляет 1,4 пункта.
Однако все недостатки компенсируются безупречной надежностью.
Вот так выглядит наш топ 20 форекс брокеров. С чем-то можете быть несогласны, но мы постарались составить для вас максимально объективный список. При этом здесь есть брокеры на самый разные вкусы, возможности и торговые предпочтения.
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ
Начинающие и опытные инвесторы перед осуществлением вложений в валютные сделки выбирают надежного брокера. В первую очередь учитываются личные предпочтения: ожидаемая доходность, финансовые инструменты, наличие службы поддержки клиентов. Важный параметр выбора посредника на валютном рынке – качественная торговая платформа. Если сервис постоянно зависает, котировки будут отставать от реальных курсов, а пользователь проиграет банк.
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией включает самые важные критерии выбора торгового посредника. Сравнительные таблицы содержат не только базовую информацию по обслуживанию трейдеров, прибыльности и простоте сервиса, но и сведения о процессе регулирования бизнеса.
Прежде чем делать рискованные вложения, лучше изучить рейтинги, составленные профессиональными агентствами. Дополнительно рекомендуется ознакомиться с информацией из разных источников, почитать отзывы других трейдеров. Приведем топ-5 лучших брокеров, получивших официальное разрешение на проведение валютно-обменных сделок.
Форекс брокеры с лицензий ЦБ РФ
Уже 3 года, как в России приняли меры по защите прав и интересов клиентов, являющихся участниками рынка форекс. Вылилось это в принятие закона “О регулировании дилерской деятельности на рынке форекс”. В соответствии с данным нормативным актом с 01.01.2016 года все форекс брокеры, осуществляющие деятельность на территории РФ, должны получать лицензию Центрального банка России. При этом к соискателям на получение лицензии предъявляется ряд правил, призванных подтвердить их платежеспособность и защитить клиентов.
- Как стать трейдером
- Сколько зарабатывают трейдеры
Какие из зарубежных Форекс компаний имеют право работать в России
Помимо российских брокеров, которые теперь в соответствии с законом о Форекс обязаны получать лицензию на свою деятельность, в РФ работают и зарубежные компании. Им вовсе не нужно разрешение от Центробанка, хотя они по большей части зарегистрированы в офшорных зонах. Связано это с тем, что в местах своей регистрации подобные компании получали лицензию от местных регуляторов, и закон допускает таких Форекс дилеров к работе.
Ниже представлен список популярных брокеров, которые продолжают работать на территории России на законных основаниях, хотя и без лицензии ЦБ РФ. Но при этом таким дилерам на официальном уровне запрещено рекламировать себя.
- Адмирал Маркетс (Admiral Markets UK) – весьма серьезная брокерская компания, которая присутствует на рынке с 2001 года и регулируется очень солидным органом – FCA Великобритания.
- Снова Alpari, так как получившая лицензию ЦБ РФ ООО Альпари Форекс оказывает ограниченное количество услуг, а их полный набор предоставляет компания, официально зарегистрированная в офшорах на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Alfa Forex, созданный известной в России Альфа Групп, тем не менее официально зарегистрирован на Кипре, где его деятельность регулирует местная Комиссия по ценным бумагам CySEC.
- RoboForex, который ранее демонстрировал лишь лицензию Новой Зеландии, сейчас изменил структуру компании, и теперь отделение, оказывающее услуги на территории Европы и России, официально зарегистрировано на Кипре.
- Еще один представитель банковского Форекс Нефтепромбанк также решил не ввязываться в оформление юрлица в России и работает под юрисдикцией Белиза.
- GKFX, начавший активно пропагандировать ProECN, официально зарегистрирован в Великобритании, получив лицензию строгого регулятора FCA (номер 501320).
- eToro, который выступает партнером российского Сбербанка, имеет две лицензии – одну на Кипре, вторую в Великобритании, показывая тем самым серьезность своей работы.
- Weltrade, число клиентов которого перешагнуло уже за 100 тыс., выступает в роли бренда финансовой структуры Systemgates Capital Ltd., которая зарегистрировала для Forex брокера лицензию в Белизе у местного регулятора IFSC.
- Exness работает на основании лицензии кипрской CySEC.
- Довольно популярный в России Forex4You официально зарегистрирован на Британских островах, где его деятельность проверяет FSC.
- Компания AMarkets, которая привлекла внимание большого количества российских трейдеров, создала юридическое лицо на островах Сент-Винсент и Гренадины, работая под началом местного регулятора The Financial Commission.
- Финам, как и Альпари, часть услуг представляет в виде Финам Форекс, получившей лицензию, а остальной сервис предлагает под видом Just2Trade с лицензией от кипрской CySEC.
- InstaForex, бренд которой не смог получить лицензию ЦБ РФ, работает в России в виде юрлица, зарегистрированного на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Еще один представитель, который работает в виде двух структур, где одна с лицензией ЦБ РФ, а вторая без, – это Форекс Клуб. Основная часть компании базируется на островах Сент-Винсент и Гренадины.
Как проверить лицензию брокера
Проверить лицензию брокера можно на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе “Справочник участников финансового рынка”. Провести проверку можно по наименованию, ИНН и ОГРН. Вбиваем название организации и смотрим результаты внизу страницы.
Чтобы посмотреть номер и даты выдачи лицензии нажимаем на организацию и изучаем строку лицензии.
Тут же можно узнать юридический адрес и телефон компании, а также посмотреть историю изменения разрешений и переименований организации.
Быстро изучить полный список брокеров с лицензией ЦБ можно во вкладке “Список форекс-дилеров”.
Списки изредка обновляются. 4 компании для огромного российского рынка – это не очень много. Но, для сравнения, в США количество лицензированных форекс дилеров всего 10.
Список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ
Рынок лицензированных форекс дилеров на территории России в настоящее время крайне мал и за 2021 год сократился вдвое. У одних компаний отзывают лицензии (Альпари, Форекс Клуб, Телетрейд), другие не проходят проверки и закрываются или уходят в оффшор.
По факту в список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ вошли организации, являющиеся дочерними компаниями крупных российских банков.
Актуальные Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ на 2021 год:
- ВТБ-Форекс,
- Финам,
- Альфа Форекс,
- ПСБ-Форекс.
Познакомимся поближе с каждым из них и сравним условия.
| Условия / Брокер | Финам | Альфа-Форекс | ВТБ Форекс | ПСБ форекс |
| Количество валют пар для торговли | 27 | 29 | 24 | 17 |
| Спред | 11 пунк. | от 1.6 пунк. | от 2 пунк. | мин. 1.2 пунк. |
| Кредитное плечо | 1:40 | до 1:40 | макс. 1:40 | 1:40 |
| Комиссия брокера | 0,0354% | 0,04% | 0,0472% | от 0,01% |
| Минимальная сумма сделки | 0,01 лота | 0,01 лота | 0,05 лота | 0,01 лота |
| Мин. сумма для открытия счета | 30000 руб. | нет | 50000 руб. | 50000 руб. |
Форекс обучение с Альфа-Форекс (Alfa-Forex)
На сайте брокера отсутствует информация об обучении и образовательных курсах для трейдеров и инвесторов. Таким образом, обсуждать стоимость обучения в Альфа-Форекс не имеет смысла, поскольку никакого обучения здесь нет и сертификаты Альфа-Форекс о прохождении образовательных курсов не выдаются.
Дилинговый центр больше подойдет трейдерам с опытом работы на биржевых рынках. Если вы начинающий трейдер и хотите сотрудничать с этим ДЦ, то образовательные материалы вам придется искать на других ресурсах.
Единственное, что может хоть как-то помочь начинающим трейдерам, так это познавательные статьи с расшифровкой основных терминов и понятий, используемых на FOREX. Их можно найти на сайте в разделе «Вопросы и ответы».
Информационные статьи сгруппированы в отдельные рубрики:
- методы графического анализа;
- методы фундаментального анализа;
- торговый терминал: особенности его работы и функции;
- фигуры теханализа;
- показатели фундаментального анализа;
- биржевые активы.
Работу финансовых структур должен кто-то регулировать, и в Российской Федерации – это Центробанк, выдающий лицензию на такого рода деятельность, но фишка в том, что получение разрешения ЦБ не является обязательным для иностранных дилеров.
Зачем она нужна? – спросите вы. А, затем, что мы с вами точно не знаем, существует ли этот центр в реальности. На экране компьютера вы можете видеть красочный сайт брокера, рекламу и оплаченное мнение. На деле же — спокойно доверить ему свои деньги, которых вы обязательно лишитесь очень скоро, так как доверитесь мошенникам.
Центральный Банк РФ оценивает объем активов центра, скрупулезно проверяет его деятельность. Обязывает вступить в фонд саморегулируемой организации (СРО) для защиты клиентов (выплаты денежных компенсаций) в случае банкротства или противозаконных действий ДЦ. Также, обязывает предоставлять более комфортные – наименее рисковые торговые условия участникам рынка.
Какие форекс-брокеры лишились лицензии ЦБ РФ?
Законодательство о Форексе существенно улучшило защиту клиентов брокеров с лицензией ЦБ РФ. Однако по состоянию на 2020 год лицензии имеют всего 4 компании, которые обслуживают 2% клиентов на рынке (около 9 000 счетов). В то же время, не аккредитованных фирм на российском рынке около 200. У них около 500 000 клиентов.
Как видим, практика регулирования Forex в России не может считаться полностью успешной. Это связано как с жесткостью условий, так и с тем фактом, что ЦБ РФ либо не выдал, либо отозвал лицензии у крупнейших форекс-брокеров, действующих в стране.
Напомним, что вскоре после принятия соответствующих поправок в законодательство о ценных бумагах, ряд ведущих форекс-брокеров России заявили о желании получить лицензию ЦБ РФ. В 2018 году на рынке работало 9 лицензированных компаний. Уже в начале 2019 года разрешений лишились такие посредники:
- “Форекс Клуб”;
- “Трастфорекс”;
- “ИнстаФорекс” (“Фикс Трейд”);
- “Телетрейд”;
- “Альпари”.
Стоит ли торговать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ?
На первый взгляд при выборе форекс-брокера стоит обращать внимание только на тех посредников, которые имеют законный статус в России. Действительно, защита государства от мошенничества финансовых компаний очень важно. Многие трейдеры обожглись, попав на откровенный скам оффшорных брокеров. Однако аналитическая работа при составлении полного списка посредников с лицензией ЦБ РФ показала, что не все так однозначно.
Во-первых, такие форекс-брокеры считаются дилерами. Они не выводят сделки клиентов на биржу, а фактически торгуют с трейдерами. Данная схема работы является значительным недостатком, поскольку мотивирует посредника на работу против клиента.
Во-вторых, обзор сайтов посредников указал на то, что они относятся к своим форекс-подразделениям без должного внимания. В сравнении с классическими брокерами финансового рынка, торговые условия, качество и полнота услуг оставляют желать лучшего.
Безусловно, трейдерам предстоит сделать нелегкий выбор:
- либо сотрудничать с иностранными брокерами на свой страх и риск;
- либо отдать предпочтение надежности, но потерять из-за более низкого качества услуг.
Тот факт, что услугами брокеров с государственной лицензией пользуется всего 2% трейдеров говорит о том, что большинство клиентов делает выбор не в их пользу.
Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.
То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.
Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.